Сегодня существенно возросло количество различных афер, связанных с получением ссуды на всевозможные потребительские нужды. Характерно, что зачастую подобное мошенничество совершается гражданами в отношении банков, однако нередки случаи, когда и сотрудники финансовых учреждений пытаются обмануть слишком доверчивых клиентов.
Варианты мошенничества с кредитами
Первая из вышеприведенных схем банальна, но эффективна. Используя украденные или найденные документы, злоумышленник оформляет кредиты на человека, которому они формально еще принадлежат. Чтобы не вызвать никаких подозрений, аферисты попросту вклеивают свое фото в чужой паспорт. Если же между владельцем удостоверения личности и предприимчивым правонарушителем имеется малейшее визуальное сходство, то можно обойтись и без этой операции.
Более изощренным является второй вариант. В данном случае ссуда оформляется исключительно на основании предоставленной ксерокопии паспорта. Очевидно, что без участия целой группы банковских служащих здесь не обойтись, ведь кроме заключения соответствующего соглашения (с поддельной подписью) понадобится также документальное подтверждение его скрупулезной пошаговой проверки. Так, потребуется сообщник, который заверит высшее руководство, что он звонил по всем необходимым контактным номерам и соблюдал другие процедуры.
Базовые правила кредитной безопасности
Отметим, что защититься от упомянутых видов мошенничества довольно затруднительно, особенно если в нем задействованы специалисты финансовых учреждений. Однако имеется несколько элементарных правил безопасности, которые помогут вам избежать вероятных проблем.
Потеряв удостоверение личности, незамедлительно сообщите об этом в правоохранительные органы. Банк не сможет приписать вам кредиты, оформленные после заявления об утрате документов.
Если вы подозреваете, что на вас «повешена» фальшивая ссуда, постарайтесь узнать, не случилась ли досадная ошибка. Практика показывает, что для отечественных (да и зарубежных) банков такие «ляпы» весьма характерны. Когда же выяснится, что вы действительно попались на удочку аферистов, отправьте на имя дирекции конкретной денежно-кредитной структуры или начальника департамента ее безопасности официальное заявление. В нем детально опишите ситуацию. Постарайтесь найти аргументы, подтверждающие вашу невиновность. О них обязательно упомяните в документе.
Традиционно банки сами не имеют заинтересованности в огласке подобных конфликтных ситуаций, поэтому они могут провести внутреннее расследование и отозвать претензии. Если же ни служба безопасности, ни правоохранительные органы не сумели вам помочь, в судовом порядке требуйте проведения графологической экспертизы.
ИА « Тема Казань ». При использовании материала гиперссылка обязательна.
